תכנון פנסיוני הוא לא רק מספרים, דוחות או גרפים –
זו ההחלטה הכי חשובה לעתיד שלך ושל המשפחה שלך.
זה לדעת שבזמן שאתה עובד ודואג להיום, מישהו דואג גם למחר שלך.
רוב האנשים לא באמת יודעים מה יש להם בתיק הפנסיוני.
הם מפקידים מדי חודש, אבל לא עוקבים אחרי דמי הניהול, התשואות או הכיסויים הביטוחיים.
התוצאה – פערים עצומים, חוסר שליטה, ולעיתים גם אובדן זכויות של מאות אלפי שקלים לאורך השנים.
התפקיד שלי הוא להחזיר לך את השליטה.
אנחנו עושים יחד ניתוח עומק של כל התיק הפנסיוני –
בודקים מה יש בקרן הפנסיה, בביטוח המנהלים ובקרנות ההשתלמות,
משווים תשואות, מסלולי השקעה ודמי ניהול,
ומוודאים שכל שקל מושקע בצורה חכמה, מאוזנת ומתאימה למטרות שלך.
במסגרת התהליך נבנה תוכנית פנסיונית אישית ומשפחתית,
שמתחשבת בכל הפרמטרים: גיל, הכנסה, מצב משפחתי, רמת סיכון רצויה ויעדים עתידיים.
נבחן גם את הכיסוי הביטוחי – ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה וסיעודי –
כדי לוודא שהמערכת הפנסיונית שלך מעניקה גם הגנה וגם צמיחה.
המטרה היא אחת –
שתדע בדיוק כמה תוכל לקבל בפרישה,
מה תוכל לשפר כבר היום,
וכיצד כל החלטה שתעשה עכשיו תשפיע על הביטחון הכלכלי שלך בעוד עשר, עשרים ושלושים שנה.
אני מאמינה שתכנון פנסיוני הוא לא מסמך –
זו דרך חיים פיננסית חדשה, שמביאה איתה שקט, בהירות ותחושת ביטחון.
כשמבינים לאן הולכים,
גם העתיד נראה אחרת.